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揭秘一个250年金融家族的传奇

2009-06-02
金融家族,罗斯柴尔德家族
揭秘一个250年金融家族的传奇
2009年05月05日 《商界时尚》
  原来他们真的存在!

  ——对话罗斯柴尔德家族第六代传人

  本刊特约记者/陈伟鸿

  有关罗斯柴尔德家族的传说

  罗斯柴尔德,一个神秘而古老的金融家族,当250年前第一代罗斯柴尔德开始创业的时候,他只不过是法兰克福的一个普通犹太商人,仅仅用了不足100年的时间,罗斯柴尔德家族控制了整个欧洲的金融命脉,在其鼎盛时期,势力范围遍布欧美,所控制的财富甚至占了当时世界总财富的一半,达到50万亿美元,相当于目前美国全年GDP的四倍。世界主要经济体的国债由他们发行,每天黄金交易的开盘价由他们来确定,世界各国的股市都随着罗斯柴尔德资金的走向而波动。他们被称为当时欧洲凌驾于英国、法国、德国、俄国和奥地利之上的第六帝国,他们五箭齐发的族徽也成为了世界金融领域权力的象征。

  那么,这些传说是真的吗?罗斯柴尔德家族第六代传人,洛希尔金融集团主席大卫•罗斯柴尔德男爵将告诉你一个真实的家族传奇。

  记者:大家都说罗斯柴尔德家族非常地富有,那你能告诉大家这个家族究竟有多少钱吗?

  大卫•罗斯柴尔德:我觉得我不告诉你这个答案,你也不会惊讶的,我们从来不对外公布。因为我们的祖先,他们是250年前创建了企业,当时我们家族是非常有势力的,但是在今天,我们罗斯柴尔德家族认为再去成天数钱已经不是什么很有意思、很好玩的事情了,所以我不能告诉你我到底有多少钱。我知道你为什么对这个问题感兴趣,我想这可能跟一本在中国出版的畅销书有关,但是这本书和我们家族的真实情况还是有差距的。

  背景资料:这本畅销书是指《货币战争》,作者不知道根据哪些材料推断出罗斯柴尔德家族鼎盛时期的财富有60亿美金,按每年6%的收益,200年可到50万亿美元,相当于800个比尔•盖茨的身家。

  记者:我知道在你的法国庄园里,在你自己的书房里,据说有好几百本和罗斯柴尔德家族有关的传记。这么多书当中,大多数人会用什么样的词汇来描述罗斯柴尔德家族呢?

  大卫•罗斯柴尔德:我想恐怕很难找出一个或两个形容词来形容我们家族,比如说很富有、很有钱。我们家族已经有250年的历史了,所以如果要用一个形容词来形容,恐怕是“长寿”。

  长寿秘诀一:庞大的政界关系网

  传说中豪富无比的罗斯柴尔德家族,从今天可以找到的一些财务数字上看,一点都不起眼。比如说,罗斯柴尔德银行目前一年的营业额也就是大约100亿美元,还不到汇丰、花旗这些银行的一个零头。怎么会有这么大的落差呢?是罗斯柴尔德家族受到了什么重大的打击真的衰落了,还是他们一直很低调,隐藏了自己的真实实力?

  记者:我们知道你们家族最近的一次婚礼,是你堂兄的婚礼,婚礼的晚宴地点是设在白宫,当时美国前总统克林顿也出席了这场婚宴。

  大卫•罗斯柴尔德:因为他的妻子是希拉里的朋友,所在华盛顿举行了一个晚宴来庆祝。

  记者:据说在美国的社交界有这种说法,如果在一天当中同时接到了来自白宫的邀请和来自罗斯柴尔德的邀请,人们会更愿意选择后者,是不是这样的情况?

  大卫•罗斯柴尔德:我想这取决于个人吧,不同的人有不同的选择。

  记者:你最近邀请到的贵宾是谁,能跟大家透露一下吗?

  大卫•罗斯柴尔德:我可以告诉你一些例子,政界的人物,像德国的前总理施罗德,他也是中国的老朋友了,他对我们公司来说,一直都是非常重要的顾问。还有萨科齐,在他当总统之前,我们就是朋友了。

  长寿秘诀二:多元化的投资

  记者:我看到在罗斯柴尔德家族的档案当中记录了这样的一些投资,南非的戴比尔斯公司,很多人知道这是一家钻石公司,他们拥有全球70%的钻石产量。还有巴西淡水河谷、力拓、必和必拓,这三家铁矿石集团可以说是让中国的钢铁企业又爱又恨的三家企业,因为他们的铁矿石产量也占据了全球70%的市场份额,这几家公司的背后其实都有罗斯柴尔德家族的身影。还有酒店业,比如说圣雅克大酒店,这是很多国家领导人去法国的时都想要住的一家酒店,也是你们的投资;还有顶级的酒庄,拉菲和木桐,也是你们家族投资的。当我们看到很多人是不断通过并购、重组,让自己在一个行业中越来越大的时候,你们却不断地分散到了不同的行业,这是出于什么样的考虑?

  大卫•罗斯柴尔德:我们是走上了多元化经营的道路,我想从某个意义上来说,我们是忠实于我们的家族渊源。我们有三个传统的投资领域,葡萄酒、艺术和银行,我们还投资于铁路,甚至包括在中国和印度的铁路。此外的话,我们也非常青睐那些自然资源,比如我们会投资一些矿产,但这并不意味着我们就不投资新的领域了,只不过这些是我们家族一贯投资的传统领域。

  记者:其实不仅仅是你刚才说到的多元化,很多人还注意到了你们投资方面的分散化。有人说,以前的罗斯柴尔德家族像是一个航空母舰,但是今天你们通过不同的投资方式,让大家觉得你们有点像潜在水下的潜水艇,有时候甚至在投资中都看不到罗斯柴尔德家族的身影了,这是不是担心树大招风?

  大卫•罗斯柴尔德:这样的印象不正确,我们并不是有意把自己藏起来,我们也不是刻意的神秘或者低调。其实我觉得老说你自己,没有什么意义,我觉得能够保持一定神秘感的话,会更长寿一些,因为那些经常被媒体曝光的人,会变得非常傲慢,而且人们要是在媒体上经常看见你,会觉得你很烦,我并不想给人这样的印象。

  长寿秘诀三:高明就是比别人更保守

  记者:在这次的金融危机当中,罗斯柴尔德家族无论是固有资产还是投资,都没有受到任何一点的损失。

  大卫•罗斯柴尔德:我觉得如果因为我们一点损失都没有,就说我们高明的话,对其他的金融机构不公平。我们罗斯柴尔德避开了损失,但是并不代表我们是最聪明的,而是因为我们保守。我们已经传承了六代,所以会更加地谨慎。

  记者:是不是因为保守,所以在这次席卷全球的金融危机当中,才没有受到影响?

  大卫•罗斯柴尔德:如果你已是传承了六代财富的家族的话,那么你显然会比第一代的人相对来说更保守,因为我们想更持久。所以我觉得,我们因为谨慎保守而避开这次风险是应该的,而且我们所提供的服务是金融服务,而不是资本运营,所以我们的风险很小。既然来做投资,还是应该谨慎一些,起码要有中长期的眼光。如果你本身就是一个谨慎的有中长期投资观念的人,那么你可以来投资,如果你是一个想赚快钱的人,我会劝你慎重。

  揭秘家族史上的真假传说

  1号传说

  1815年的6月18日,一场大战在法国滑铁卢展开了,一方是法国的皇帝拿破仑,一方是英国的将军惠灵顿,这就是历史上著名的滑铁卢大战。与此同时,一场没有硝烟的,以英国公债作为武器的大战也在伦敦交易所拉开了帷幕。就在当晚上八点,拿破仑败局已定,于是战场上有个人骑着快马,然后乘快艇飞快赶回了伦敦,这人就是内森•罗斯柴尔德提前安插在战场上的信使。当时的内森•罗斯柴尔德一个人孤零零地站在伦敦的港口,就等着这个信使,当内森听到消息后,二话不说,直奔交易所,他的第一个举动就是卖掉手里所有的公债。“英国输了”这四个字,瞬间就充斥了整个交易所,大家都恐慌性抛售,恐慌到一百英镑面值的公债瞬间就跌到5英镑的程度,可就在这个时候,内森•罗斯柴尔德反过来吃进了所有的公债,等英国赢了的消息传来以后,这个价钱已经涨到天上去了,仅此一役,传说罗斯柴尔德获利达2.3亿英镑,相当于现在的500亿美元。要知道,股神巴菲特投资了60年,截止到金融机之前,身家不过也才500亿美元。

  大卫•罗斯柴尔德:我要评价两点。其实即便到现在,没有人真正知道当时获利到底是多少。第二点我要说的就是,每一次故事大家都能够说得很精彩,都在说有人赚了多少钱,但是没有人去关注,一旦我们当时投资失败,也会损失得一无所有。

  2号传说

  1802年,罗斯柴尔德家族抓住了丹麦王室财政紧张的机会,获得了给王室贷款的资格,从此进入到了和各国政府做生意的殿堂:1798年到1813年,通过资助英国军队,两万英镑升值到了五千万英镑;1898年购买苏伊士运河的股份,获得了56%的年收益。任何一个机遇都会让人们心动,但是我们常常也会问,为什么总是你们家族抓住了机遇?

  大卫•罗斯柴尔德:能够抓住当时的机遇是因为时势造英雄吧。我给你举一个新例子,1982年我们在法国的银行被国有化的时候,我们不得不从200年前我的前辈詹姆斯创办的银行搬到一个非常小的办公室,当时就只有我跟父亲还有我们俩各自的秘书,一共四个人。26年之后,我们已经是法国最成功的投资银行之一,拥有超过650名员工。现在我们是市场的领袖。

  记者:你说到的1981年密特朗总统让当时法国银行都国有化,所以很多的私人银行退出了市场,别人都看不到机遇,为什么你觉得这个时候可以再次进入市场,继续来做私人银行?

  大卫•罗斯柴尔德:其实法国私人银行被国有化的时候,并不是因为经济和市场原因,而且被国有化的银行与我们接下来所办的私人银行是截然不同的,与英国的私人银行也是非常不一样的,所以当时的国有化反而给我们创造了一个机会,让我们能够整合英法国银行之间的优势。但是在1982年的时候,我们当时还受到限制,就是几年内不能够用我们罗斯柴尔德的名字再开银行,而当时罗斯柴尔德的品牌已经传承了五代,声誉受到大家的敬仰,我们却不能用罗斯柴尔德这个名字来成立银行,当时我们都觉得挺不公平的。不过也就是它太不公平了,反而让我们更有发展的动力。

  3号传说

  刚才这个例子能够多少让大家看到,罗斯柴尔德家族在面对机遇时是如何思考、如何决断的。比如说第一代罗斯柴尔德曾经说过这样的一句话:“我蹲下、跪下是为了跳得更高。”也正是因为有这样的一句话做潜台词,我们才看到经过33年的努力之后,他们才第一次争取到了为王室理财的机会。据说罗斯柴尔德家族还有一个祖训:“我们一定要和国王一起散步。”这个是真的吗?

  大卫•罗斯柴尔德:应该是吧,但现在会有些不同,这些改变的地方在哪里呢?其中有一条祖训并没有正式成文,但基本上是我们的潜台词,就是家族的女性不可以经商,但是今天已经不是这样了。你看看我女儿,我很高兴她是一个银行家。所以说我们应该顺时而变,时代变了,那你也要变,这样的话你才对你们家族的定位、对你自己的定位更加准确。

  4号传说

  1911年泰坦尼克号出海时,围绕着这艘永不沉没的船,曾经展开了一场激烈的商战,当时几乎所有的保险公司都争相为泰坦尼克号提供保险,永不沉没,那就是稳赚不赔的买卖。可是罗斯柴尔德旗下的皇家太阳保险公司不愿意做,事后就有人追问罗斯柴尔德,怎么就会有这种先见之明呢?回答是,这艘船太大了,它未必能浮得起来。这样的放弃,在罗斯柴尔德家族的历史屡屡见到,这一次次的放弃背后是进取精神的丧失还是深思熟虑的结果呢?或是罗斯柴尔德家族250年历史当中不可逾越的铁律?

  大卫•罗斯柴尔德:这个原因我也不知道,我确实没有太关注泰坦尼克号这件事情的细节,我只知道确有其事,故事当中具体的细节可能不一定非常准确,但是具体的细节我就不知道了。

  2004年的4月14日,罗斯柴尔德家族宣布退出黄金定价体系,而在之前的两百多年历史当中,罗斯柴尔德家族一直是牢牢掌握着世界黄金定价权的。

  大卫•罗斯柴尔德:这个问题我可以回答,因为退出黄金定价权这个决定是由我做出的。首先这有历史的原因,黄金的价格在以往都是由我们在伦敦的银行来确定的,所以有人说当时所有的黄金投资活动都是我们的办公室所操纵的。但后来我们的黄金定价权更多只是种象征意义,在黄金市场上已经有很多家参与到了价格的制定,并不仅仅是我们在伦敦的办公室说了算。当我从我的堂兄手里接手黄金业务后发现,如果要在黄金行业做成功的话,就必须做大,因为我们需要花很多的钱来影响市场。第二个原因是我认为放弃了黄金定价权也没有什么关系,因为定价权和盈亏已经没有必然的联系。当时花了很多的时间向公司的人解释,我更希望把业务集中在我们的核心业务上,而黄金交易与核心业务关系不大,我们即使放弃了也没什么关系,“黄金定价权的把持者”曾经是我们家族的荣耀,但现在它已经不是我们家族的重要业务了,所以放弃也没有关系。

  罗斯柴尔德家族的经验

  记者:金融衍生品让很多人赚到了很多的钱,看到别人从事金融衍生品的时候,你们难道没有冲动过吗?

  大卫•罗斯柴尔德:金融衍生品,这个太好回答了。金融衍生品是个非常复杂的行当,如果你有很强的实力,有非常昂贵的IT设备,有非常成熟的控制风险能力,那么你是有可能成功的。但是即便如此,不久之前,很多投资银行在衍生业务上也都亏了很多。所以我说只有那些大的金融机构,它才做得起金融衍生品,但对于单独一个家族来说,你也去做金融衍生品就太愚蠢了。当然我知道在过去二十年,这些金融衍生品创造了大量财富,但是很多人讲金融衍生品使很多人赚了钱,却不讲过去的二十年内也有很多人失意。

  记者:我们注意到你不仅仅会舍弃这些高回报但是高风险的产品,而且还会刻意的远离高速发展,为什么?

  大卫•罗斯柴尔德:我们其实并不是想完全避免像你刚才说的那种高增长,我给你举一个例子能够说明这个问题。比如说我们在伦敦的办事处已经有两百多年的历史,在金融危机中我们把它撤了,然后盖一个十四层的非常昂贵的办公大楼,那么你觉得这是保守或者谨慎小心吗?我觉得不是,所以保守的时候应该保守,但事情该做的时候还是要去做。

  记者:我们又一次听到了你提到了这个关键词“保守”,事实上很多人希望赚快钱,但是你们没有刻意的去赚快钱,是因为钱已经赚得够多了,还是因为你们需要保守,让自己的脚步更稳健一点?

  大卫•罗斯柴尔德:其实没什么大道理,我不是那种想这么多的人,我没有刻意要用道德尺度来衡量。只要有赚钱的机会,我们肯定就要抓住这个机会。

  记者:从罗斯柴尔德家族两百多年的发展历史来说,究竟哪些是我们该做的、可以做的,哪些是我们不该做的、不可以做的?

  大卫•罗斯柴尔德:这个问题很难回答,我相信每个人都有不同的看法。有些人天生就是顶尖的交易员、顶尖的商人,能够嗅出商机。在我们罗斯柴尔德的第一代当中可能有一点这样从商的基因吧,但是在后面几代里,我们可能并不具备这样的天赋。对于不具备天赋的人要采用一种农夫的方式,就是长期地观察,然后总结出一种趋势,从而找到机会,而我们就属于这样的模式,我们要像农夫一样去兢兢业业地去观察趋势,然后做出最好的决定。

  记者:刚才的这番话中,是不是非常明显地透露出两个字:“保守”?保守和创新之间是不是一对矛盾?

  大卫•罗斯柴尔德:不是的,不是的,我告诉你一些我个人的事情。我做生意已经40年,今年我已经66岁了,我看到有些人,他总是想我要变得更富有,但是你要知道这总是有个限度的,你要有自己的野心,但这并不意味着你不需要保守,这二者并不矛盾。比如我就很有野心,我希望我们的家业能够一直传承,我希望我们能够变得更加全球化,更有影响力,更专业、更发达,但是我并不是整天都在想如何变得更富有,因为一个人只能同时坐一把椅子,开一辆车,睡一张床,所以觉得财富需要一个积累的过程,如果你每天都在想着我要致富,我要致富,可能反而会适得其反。保守并不意味着后退,而是谨慎地向前走。

  记者:在很多描述罗斯柴尔德家族的书里面常常会提到这样的一句话,当别人悲观的时候,往往是罗斯柴尔德家族看到希望的时候,那么当金融危机对我们的经济有很大影响的时候,有些人信心不是很足的时候,我很想知道你们是不是在这当中看到了信心,看到了机会。

  大卫•罗斯柴尔德:这次金融危机的深度和广度都史无前例,我们整个金融秩序受到了强烈的冲击,金融系统也重病缠身,现在世界各地的资产价格都在大幅下跌,即使那些质量比较好的也有了很大的下滑,所以从投资的角度看,到危机见底的时候,投资的机遇很快就要来了。
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